Не подвергается сомнению факт, что вложение денег в недвижимость имеет плюсы и минусы, и тем не менее, риски не останавливают бизнесменов вкладывать деньги в коммерческие или жилые объекты.
Достоинством покупки коммерческой недвижимости считается высокий уровень рентабельности, в отличии от жилых помещений. Кроме этого, такие площадки более устойчивы к макроэкономическим изменениям.
Часто приобретаются кафе, производственные помещении, рестораны, склады, торговые центры и магазины. Эти территории используются для собственного бизнеса, аренды или перепродажи от собственника на разные сроки.
Цели приобретения недвижимости
Целью инвестиций всегда является получение дохода. Инвестиции в объекты недвижимости также преследуют данную цель.
Промежуточными целями является:
- покупка имущества для его сдачи в аренду,
- перепродажа имущества.
Первый из способов надежный и стабильный. В аренду можно гарантированно сдавать любую площадку, независимо от ее качества и типа. Это наиболее стабильный способ инвестиций, кроме банковского депозита.
Доход от перепродажи недвижимого имущества является еще одним интересным, но рискованным способом заработка. Можно вкладывать деньги в коммерческую недвижимость с определенными недостатками, но нужно оценить весь максимум рисков.
Большая часть инвесторов первое время хотят сдавать недвижимость в аренду, получают средства, которые потрачены на вложения и задумываются о ее дальнейшей реализации.
Стоимость квартиры в Москве состоит 10 миллионов. Каждый год стоимость повышается на 5%, это около 500 тысяч рублей. В среднем, стоимость аренды составляет 50-60 тысяч рублей.
Таким образом, доход составляет 1 миллион 220 тысяч рублей, то есть 12% годовых. Доходность от недвижимости в столице не вызывает сомнений, ни у экспертов, ни у населения.
Куда инвестировать средства
Личные сбережения можно вкладывать во что угодно. Важно, чтобы эти инвестиции приносили прибыль.
В настоящее время, население предпочитает инвестировать средства в:
- Пенсионные Фонды,
- накопительное страхование.
Единственным положительным аспектов в данном инвестировании является увеличение суммы пенсии в будущее.
Золото и другие драгоценные металлы постоянно растут в цене, и эта тенденция будет сохраняться. Многие люди покупают золото, чтобы затем его сдать по стоимости в несколько раз больше первоначальной.
В настоящее время недвижимость считается самым популярным способом инвестирования. Около 60% населения, которое занимается инвестированием, отдают предпочтения именно этой сфере.
Покупая акции крупных компаний, можно постоянно получать дивиденды. Но сейчас в мире сложная экономическая ситуация, поэтому есть риск банкротства компании. Многие покупают готовый бизнес. Данный вид инвестирования подойдет для новичков в бизнесе.
Можно создавать свои интернет-проекты. Однако, не каждый разбирается во всех особенностях интернет-маркетинга, что крайне важно для получения прибыли.
Чтобы инвестировать в бизнес и получать доход, следует обладать высоким уровнем знаний. По статистике в последние годы уровень инвестирования в объекты недвижимости немного снизился, в переделах 15-20%. Это объясняется нестабильностью экономической ситуации и разногласиями между странами, которые ранее были партнерами.
Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы, которых известны, должно всегда быть поэтапным. Любые инвестиции в строительство и объекты недвижимости предваряет оценивание размеров своих активов. Следует определиться с доступными типами объектов. Если возможности ограничены, то предварительно нужно изучить, как инвестировать в недвижимость при небольшом капитале.
Также можно задействовать коллективные вложения в паевые фонды и жилищные кооперативы. Часто привлекают соинвесторов для различных объектов.
От тщательности предварительного изучения объектов и всестороннего анализа ситуации зависят размеры ожидаемой прибыли. Необходимо:
- оценить тенденцию движения цен,
- исследовать потенциал развития выбранной области,
- определить, нужно ли вкладывать деньги в недвижимость.
Стоит знать, что во многих случаях, цена объектов недвижимости искусственно завышают застройщики и риэлторы.
Когда выбрано предпочтительное направление, стоит разобраться, в какую конкретно недвижимость разобраться, в какой объект лучше инвестировать. В этих целях нужно изучить:
- объект,
- район,
- транспортную инфраструктуру,
- экологическая ситуация,
- перспективы развития инфраструктуры.
Важно определить способ получения доходных средств. Некоторые объекты будет лучше продать, в то время, как другие имеют значительный потенциал для сдачи в аренду.
В зависимости от того, куплена ли квартира для перепродажи или для аренды, отличается время возврата вложений.
Продать квартиру в только что возведенном доме можно сразу после завершения его строительства. Аренда в зависимости от назначения территории может окупиться через 8-15 лет. Но, при этом, объект остается в собственности человека и также впоследствии может быть продан.
На этапе приобретения прибыли также можно нарастить стоимость объекта и доходность такими путями:
- произвести перепланировку,
- улучшить функционал территории,
- разделить объект на несколько частей.
Иногда стоимость недвижимости возрастает на 15-25%, если выполнять грамотные операции по аренде, то прибыль будет высокой и стабильной.
Многие люди для увеличения доходности от недвижимости, предпочитают присоединять или пристраивать дополнительные площади. В частных домах это можно сделать, добавив веранду или балкон. В обычных квартирах можно соединить балкон с комнатой.
Применение качественных материалов дает возможность увеличить стоимость на 15–20%. Если выполнять ремонт самостоятельно, то можно сэкономить на привлечении строительной бригады.
Можно существенно увеличить стоимость и рентабельность объекта недвижимости, если выполнить перевод из нежилого фонда в жилой или обратно. Например, квартиру на первом этаже можно превратить в магазин с высокой арендной платой.
Также, переделка производственной площадки может приносить большие доходы, если сделать ее лофтом или апартаментами.
Основные рекомендации инвестору
Чтобы успешно вкладывать в недвижимость, следует воспользоваться советами для инвесторов. В первую очередь необходимо оценить объекты инвестиций и финансовые возможности. Нужно проанализировать, в какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги. От этого будет зависеть стратегия и окупаемость. Инвестор должен понимать, сколько у него средств, и какую недвижимость можно приобрести на эти средства.
Выбор объекта инвестиций это сложный процесс, поскольку нужно понимать, что любая недвижимость приносит свой доход, существуют риски и обязательства.
Следует тщательно изучить актуальные предложения. Инвестиции характеризуются постоянным анализом, поэтому не стоит бросаться сразу на поиск объектов, после получения средств. Следует внимательно рассмотреть предложения, изучить характер спроса и другие особенности.
Лучше всего избегать взаимодействия с посредниками. Это больше относится к инвестициям в жилую недвижимость. Люди часто предпочитают использовать риэлтеров при поиске площадки для инвестиций. Будущему инвестору необходимо прилагать и собственные силы для поиска подходящего варианта.
Нужно осознавать, что задача риелтора выполнить продажу, а вашей задачей является приобретение выгодного объекта. Здесь налицо конфликт интересов, который нужно осознавать. Полноценный анализ актуальных предложений на рынке недвижимости, поможет понять, как и где искать нужную недвижимость.
Можно воспользоваться юридическими услугами. Договоры лучше оформлять при участии профессионала. Даже аренду стоит оформить официально и грамотно. Конечно, будет потеряна некоторая часть прибыли, однако, при этом, можно не опасаться негативных последствий, если контракт не будет выполнен.
Не стоит рассчитывать на мгновенную прибыль. Инвестиции в объекты недвижимости входят в группу долгосрочных, поэтому окупаются они довольно длительное время. От перепродажи можно получить прибыль спустя 2-3 года. Полноценный доход от аренды может быть получен только через 7-9 лет.
Поэтому неразумно рассчитывать на быструю окупаемость таких вложений.
Существующие риски
Как и любая бизнес-деятельность, инвестирование в объект недвижимости заключает в себе большие риски. В первую очередь, нужно вспомнить риски, связанные с ипотекой. Кризис 2008-2009 года в России существенно отразился на экономических процессах.
Недвижимость начала падать в цене, но не настолько быстро, как в США и Европе. Это связано с тем, что ипотека стала привычным делом в России довольно поздно, только в начале 2000 годов.
В 2015-2016 году произошло некоторое падание цен на российском рынке недвижимости. Эксперты связывают это с тем, что пришел период выплат по 10-летним ипотекам, а значит, процент невозвращенных средств существенно повысился.
Изменения в ситуации на рынке недвижимости ожидаются, когда подойдут 15-летние и 20-летние сроки. Как известно, в США, к периоду погашения, сформировался крупный кризис. Доподлинно неизвестно, будут ли падать цены на недвижимость и дальше либо объекты вновь начнут дорожать.
В коммерческую недвижимость в настоящее время можно вкладывать средства, но, лучше воспользоваться консультацией с экспертами.
Стоит постоянно мониторить ситуацию на рынке, и когда станет понятно, будет ли недвижимость увеличивать свою стоимость либо покажет динамику снижения, можно принимать конкретные решения.
